La gestion de patrimoine n’est pas réservée à une clientèle privilégiée.

Quelque soit vos revenus, il peut être intéressant de mettre en place une stratégie d’épargne mensuelle en vue d’un projet ou de concrétiser un contrat de prévoyance. Vous serez préparé en cas d’aléas divers, quelque soit la surface de votre patrimoine.

Le Cabinet Tanguy Conseils n’est pas en mesure de percevoir des fonds. Votre argent reste comptabilisé sur les livres de la banque ou de la compagnie d’assurance avec laquelle vous avez choisi de travailler. 

Ensemble, nous définissons votre profil d’investisseur dès notre première rencontre, et faisons un bilan patrimonial afin d’actualiser votre situation chaque année, afin que vos placements soient parfaitement en phase avec vos attentes.

Le conseiller bancaire est limité à une offre de produits maison. Malgré ses qualités professionnelles, il ne peut donner un conseil optimal et transparent.
Votre conseiller étant sous pression commerciale permanente de sa direction, il peut être amené à proposer des solutions en totale inadéquation avec les objectifs du client.

Pour bénéficier des meilleurs conseils, il vous faut donc changer d’interlocuteur pour un conseiller en gestion de patrimoine libéral. Laurence Tanguy vous accompagnera sans pression hiérarchique ou commerciale pour vous apporter le meilleur en fonction de votre situation.

Interlocuteur unique, relation de confiance, bonne connaissance de votre famille, il semble évident d’accorder votre confiance à une telle personne.

Néanmoins, beaucoup d’assureurs se contentent uniquement de répondre à un besoin ou une demande d’assurance sans chercher à aller plus loin, et ce parfois par manque d’accréditations ou de connaissances techniques permettant d’élargir vos interactions sur les autres aspects de votre patrimoine.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine libéral, Laurence Tanguy est responsable devant l’autorité des marchés financiers en cas de manquement à nos obligations de transparence.

Votre conseiller établit avec vous votre profil d’investisseur (sécuritaire, équilibré), et vous soumet des propositions en adéquation avec vos attentes et connaissances.

L’investisseur qui souhaite placer dans les marchés financiers doit être conscient des risques et avantages qu’il rencontre.

Il est obligatoire de disposer des agréments pour délivrer des conseils en placements, en assurances, ou encore réaliser des transactions immobilières.

Ces agréments sont délivrés à un conseiller en gestion de patrimoine selon les critères d’honorabilité, d’expérience et / ou de diplôme.

Tout au long de votre parcours, Vous restez en lien direct avec les compagnies et partenaires immobiliers.

Si besoin, Laurence Tanguy vous proposera un autre CGP (Conseiller en gestion de patrimoine).

Tous les produits financiers continuent à fonctionner car le CGP est un simple intermédiaire qui assure le suivi et les actes courants de gestion.

Les CGP (conseillers en gestion de patrimoine) sont rémunérés par leurs partenaires, il n’y a aucun échange de fonds entre clients et CGP. Le CGP n’est pas habilité à percevoir des fonds de votre part.

Les CGP sont néanmoins habilités à réaliser diverses prestations (recherche de financement, bilan retraite…) et à les facturer aux clients, sur présentation en amont d’un devis.